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Lloyds Banking Group PLC

Vereinigtes Königreich · Large Cap · Umsatz 12 Mon. 19,5 Mrd. £

Kurs vom 06.11.2026

Score mit PlusZum Score

Kurs: 0,96 £; 1 J. −4,4 %
Börsenwert: 53,8 Mrd. £

Lloyds Banking Group plc, together with its subsidiaries, provides a range of banking and financial products and services for retail and commercial customers in the United Kingdom.

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Lloyds Banking Group plc, together with its subsidiaries, provides a range of banking and financial products and services for retail and commercial customers in the United Kingdom. It operates in three segments: Retail; Commercial Banking; and Insurance, Pensions and Investments. The Retail segment offers a range of financial service products, including current accounts, savings, mortgages, credit cards, unsecured loans, motor finance, and leasing solutions to personal customers. Its Commercial Banking segment provides lending, transactional banking, working capital management, debt financing, and risk management services to small and medium businesses, corporates, and institutions. The Insurance, Pensions and Investments segment offers insurance, investment, and pension management products and services. It also provides life assurance; and digital banking services. The company offers its products and services under the Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, Scottish Widows, MBNA, Schroders Personal Wealth, Black Horse, Lex Autolease, Birmingham Midshires, LDC, AMC, Embark Group, Lloyds Living, Cavendish Online, Tusker, and HGP brands. The company was formerly known as Lloyds TSB Group plc and changed its name to Lloyds Banking Group plc in January 2009. Lloyds Banking Group plc was founded in 1695 and is headquartered in London, the United Kingdom.

Originaltext des Datenanbieters (englisch)

Zusammenfassung

Lloyds Banking Group PLC liegt im Sektor Finanzen insgesamt unter der Mitte

38,9 von 100

Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.

Profitabilität31,8unter der Mitte
Wachstum69,8über der Mitte
Bewertung40,7um die Mitte
Momentum19,9unter der Mitte
Qualität49,5um die Mitte
Bilanz & Risiko21,6unter der Mitte

Analyse

Was der Preis verlangt

Der Preis verlangt dauerhaft 10,8 % Eigenkapitalrendite, mehr als im Schnitt der letzten 5 und 10 Jahre.

Buchwert 53,6 Mrd. €, Börsenwert 64,4 Mrd. € (KBV 1,2). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 10,8 % Eigenkapitalrendite.

Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr

10,8 %

Abzinsung

ohne Dauerwachstum

Zerlegung des Börsenwerts64,4 Mrd. € Börsenwert, Kursstand 06.11.2026

53,6 Mrd. € Buchwert

10,9 Mrd. € Aufschlag auf den Buchwert

EK-Rendite 5 J. Schnitt 10,2 %
EK-Rendite 10 J. Schnitt 8,1 %
nötig 10,8 %

Bewertung gegen die eigene Geschichte

Kurs zum Buchwert 1,20×, über dem üblichen Bereich.

Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 0,64× bis 0,94×, Median 0,70×.

Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.

Kein Indiz stützt die Erwartung, 2 sprechen dagegen.

Was dafür spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.

Was dagegen spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Erwartung über dem selbst Erreichten eingepreist 10,8 %, selbst erreicht höchstens 10,2 %
Schwankender Gewinn 3 Einbrüche oder Vorzeichenwechsel in bis zu 10 Jahren

Seit dem letzten Quartal

Q1 → Q2 2026

Überwiegend besser als im Vorquartal: 1 von 1 Änderung zum Guten.

EBIT-Marge36,7 % → 38,3 %+1,5 Ppbesser

3 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., Aktienzahl, Eigenkapitalrendite

Herleitung

Wie der Sektorvergleich zustande kommt

Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.

Kursstand 06.11.2026.

Profitabilität31,8unter der MitteVerdient weniger als der Sektor: FCF-Marge −1,56 %, Sektor 19,82 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Eigenkapitalrendite	9,77 %	12,46 %	Rang 30
Kapitalrendite (Greenblatt)	60,56 %	59,04 %	Rang 51
EBIT-Marge	16,26 %	23,06 %	Rang 29
FCF-Marge	−1,56 %	19,82 %	Rang 13
Bruttomarge	55,28 %	65,53 %	Rang 36

Wachstum69,8über der MitteWächst schneller als der Sektor: Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn) 15,48 %, Sektor 1,25 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Umsatzwachstum 1 Jahr	8,89 %	7,39 %	Rang 55
Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr	12,37 %	15,20 %	Rang 42
Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr	33,17 %	15,17 %	Rang 86
Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn)	15,48 %	1,25 %	Rang 97

Bewertung40,7um die MitteBewertet etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Gewinnrendite	8,13 %	6,47 %	Rang 72
FCF-Rendite	−1,19 %	7,16 %	Rang 11
EV/Umsatzniedriger ist besser	3,29	2,82	Rang 46
EV/EBITniedriger ist besser	20,24	14,24	Rang 34

Momentum19,9unter der MitteKurs läuft schlechter als der Sektor: Kurs 3 Monate −11,60 %, Sektor 0,45 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Kurs 1 Jahr	−4,41 %	7,80 %	Rang 29
Kurs 6 Monate	−2,62 %	8,71 %	Rang 18
Kurs 3 Monate	−11,60 %	0,45 %	Rang 6
Abstand zum 52-Wochen-Hoch	−18,12 %	−10,68 %	Rang 26

Qualität49,5um die MitteBei der Qualität etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser	0,99 %	1,23 %	Rang 52
Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser	−5,21 %	−0,60 %	Rang 89
Dividendenserie in Jahren	4	5	Rang 48
Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt	−3,63 %	0,00 %	Rang 9

Bilanz & Risiko21,6unter der MitteMehr Risiko als der Sektor: Nettoverschuldung/EBITDA 12,16, Sektor 0,12.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Eigenkapitalquote	5,05 %	9,21 %	Rang 17
Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser	12,16	0,12	Rang 10
Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser	2,97	0,90	Rang 20
Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser	28,45 %	25,95 %	Rang 39

Zehn Jahre in Zahlen

Umsatz von 24,4 Mrd. £ (2016) auf 41,0 Mrd. £ (2025), 5,9 % pro Jahr.

Geschäftsjahre, Beträge in GBP
Jahr	Umsatz, Mrd. £	Gewinn, Mrd. £	Eigenkapitalrendite	Aktienzahl
2016	24,4	2,1	4,3 %	72,0 Mrd.
2017	23,7	3,9	8,0 %	72,4 Mrd.
2018	21,6	4,4	8,8 %	72,3 Mrd.
2019	24,8	2,9	6,1 %	71,3 Mrd.
2020	18,7	1,3	2,7 %	70,8 Mrd.
2021	18,7	5,8	11,4 %	71,0 Mrd.
2022	20,8	3,8	8,8 %	69,7 Mrd.
2023	34,0	5,5	11,6 %	63,6 Mrd.
2024	37,6	4,4	9,7 %	63,1 Mrd.
2025	41,0	4,7	9,8 %	59,8 Mrd.

Score, Radar und Strategie-Abgleich für Lloyds Banking Group PLC sind mit Plus sichtbar. Kennzahlen, Kurs und Branchenvergleich bleiben frei.

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Detaildaten

Wie schneidet die Lloyds Banking Group PLC-Aktie in 18 Strategien ab?

Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.

Strategie-Abgleich mit Plus sichtbar

Die Übereinstimmung mit den 18 geprüften Strategien ist mit Plus sichtbar.

Piotroski F-Score (9-Punkte-Bilanzcheck)
Dividenden-Qualität: 4 Faktoren
PEG-Strategie (inspiriert von Peter Lynch)
Mohanram G-Score: Wachstums-Qualität
Trending Value: Value + Momentum
Magic Formula: Value + Qualität
StockScorer-Score
Burggraben-Qualität
GARP Ausgewogen
Unterbewertete Aktien: Mehrfaktor-Check
Wachstums-Momentum (CAN-SLIM-Prinzip)
Levermann-Strategie (13 Kriterien)
Altman Z-Score: Bilanz-Stresstest
Acquirer's Multiple: EV/EBIT Deep Value
Defensiv: Low Volatility
Dividenden-Aristokraten & Kontinuität
Ertragsqualität: Accrual-Check (Sloan)
High-Growth / Rule of 40

Lloyds Banking Group PLC Kennzahlen: KGV, KBV und Eigenkapitalquote

Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Lloyds Banking Group PLC.

Kennzahl	Aktie	Branche
KGV	12,3	15,2
KBV	1,2	1,8
Eigenkapitalrendite (ROE)	9,8 %	12,5 %
Eigenkapitalquote	5,0 %	9,2 %
Verschuldungsgrad (D/E)	2,97	0,90
Dividendenrendite	4,2 %	3,3 %

Symbol	Unternehmen	Bewertung
LLOY.L	Lloyds Banking Group PLCdiese Seite
NWG.L	NatWest Group PLC	gesperrt
7182.T	Japan Post Bank Co Ltd	gesperrt
2388.HK	BOC Hong Kong Holdings Ltd	gesperrt
601998.SS	China Citic Bank Corp Ltd Class A	gesperrt
DBK.DE	Deutsche Bank Aktiengesellschaft	gesperrt

Häufige Fragen zur Lloyds Banking Group PLC-Aktie

Wie schneidet die Lloyds Banking Group PLC-Aktie (LLOY.L) im StockScorer-Modell ab?

Der StockScorer-Score für Lloyds Banking Group PLC ist mit Plus sichtbar. Die Aktie liegt außerhalb des Basis-Universums (Deutschland 40, Deutschland Mid 50, Deutschland Small 70, Eurozone 50, S&P 500, NASDAQ-100).

Wie hoch ist das KGV der Lloyds Banking Group PLC-Aktie?

Das KGV von Lloyds Banking Group PLC liegt bei 12,3. Der Median der Branche Finanzen liegt bei 15,2.

In welchem Sektor ist Lloyds Banking Group PLC tätig?

Lloyds Banking Group PLC wird dem Sektor Finanzen zugeordnet. Der Rang in der Branche liegt bei 38,9 von 100: 100 bedeutet, dass die Aktie in allen gemessenen Bereichen vor ihrer Vergleichsgruppe aus großen und mittleren Werten der Branche liegt.

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