Aktien-Scoring: Aktien systematisch nach Regeln bewerten
Aktien-Scoring zeigt dir zu jeder Aktie einen Score und jede einzelne Regel, aus der er entsteht: feste Kriterien statt Bauchgefühl.
- Regelbasiert, keine Black-Box
- Nächtlich aktualisiert
- Jede Regel offengelegt
4 von 7 erfüllten Regeln, nach Punkten geordnet
Aktuelle Auswertung des Standardprofils aus dem nächtlichen Scoring-Lauf. Rein informativ, keine Kauf-, Halte- oder Verkaufsempfehlung.
Zahlen aus dem letzten abgeschlossenen Scoring-Lauf. Jede Einordnung lässt sich bis auf die einzelne Regel und Kennzahl zurückverfolgen.
Dieselbe Auswertung für jede Aktie im Universum.
Standardprofil übernehmen, Schwellen anpassen, Ergebnis nachvollziehen.
Kostenlos und ohne Zahlungsdaten: Deutschland 40, Deutschland Mid 50, Deutschland Small 70, Eurozone 50, S&P 500 und NASDAQ-100. Das gesamte Universum ist mit Plus oder Premium verfügbar.
So entsteht ein Score
Vier Schritte, für jede Aktie identisch. Kein Ermessensspielraum, keine nachträgliche Anpassung an das gewünschte Ergebnis.
- Universum festlegen
Welche Aktien überhaupt geprüft werden, steht vor der Bewertung fest. Das verhindert eine Auswahl nach Schlagzeilen.
- Kennzahlen erheben
Für jede Aktie dieselben Fundamentaldaten aus derselben Quelle, nächtlich aktualisiert.
- Regeln prüfen
Jede Kennzahl läuft gegen eine feste Schwelle. Erfüllt gibt Pluspunkte, verletzt Minuspunkte, Ausschluss-Regeln zuerst.
- Punkte summieren und einordnen
Die Summe wird gegen zwei Schwellen gestellt. Daraus ergibt sich eine hohe, mittlere oder geringe Übereinstimmung mit dem Profil.
Regelwerk selbst in die Hand nehmen.
Profil kopieren, Schwellen und Gewichte im Regel-Editor ändern, gegen historische Daten prüfen.
Aktuelle Rangliste des Standardprofils
So sieht Aktien-Scoring in der Praxis aus: die Rangliste des StockScorer-Standardprofils, eines ausgewogenen Regelwerks aus Qualitäts-, Bewertungs- und Stabilitätskriterien. Große Unternehmen stehen vorn, innerhalb einer Größenklasse entscheidet der Score. Die Rangliste entsteht vollautomatisch aus dem nächtlichen Scoring-Lauf.
Nach mechanischer Anwendung der Regeln, kein gefilterter Bestenlisten-Effekt: Titel mit hoher Übereinstimmung können genauso fallen wie jede andere Aktie.
Punkte je Karte, in dieser Reihenfolge: Profitabilität, Wachstum, Bewertung, Momentum. Gefüllt heißt: mindestens eine Regel der Kategorie erfüllt.
Score-Verteilung im Markt
Basis: alle 16.182 Aktien mit Score. Nicht bewertet sind Aktien, die das Profil wegen einer Größengrenze oder einer Ausschlussregel nicht einstuft.
| Score | Anzahl Aktien | Hohe Übereinstimmung | Mittlere Übereinstimmung | Geringe Übereinstimmung | Nicht bewertet |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 3.618 | 0 | 0 | 3.244 | 374 |
| +1 | 1.207 | 0 | 0 | 1.050 | 157 |
| +2 | 2.969 | 0 | 0 | 2.522 | 447 |
| +3 | 1.551 | 0 | 0 | 1.299 | 252 |
| +4 | 1.912 | 0 | 0 | 1.452 | 460 |
| +5 | 1.347 | 0 | 0 | 1.025 | 322 |
| +6 | 1.343 | 0 | 967 | 0 | 376 |
| +7 | 950 | 738 | 0 | 0 | 212 |
| +8 | 752 | 555 | 0 | 0 | 197 |
| +9 | 286 | 214 | 0 | 0 | 72 |
| +10 | 218 | 186 | 0 | 0 | 32 |
| +11 | 29 | 26 | 0 | 0 | 3 |
Was ist Aktien-Scoring?
Beim Scoring wird ein Unternehmen anhand mehrerer Kriterien in Punkte übersetzt: Erfüllt eine Aktie eine Regel (etwa „Eigenkapitalrendite über 15 %“), gibt es Pluspunkte; verletzt sie ein Kriterium (etwa „hohe Verschuldung“), Minuspunkte. Die Summe ergibt einen Score, der zeigt, wie gut eine Aktie zu einem definierten Anlagestil passt.
Der Vorteil gegenüber einer reinen Einzelfallbetrachtung: Das Verfahren ist konsistent und wiederholbar. Dieselbe Regel wird auf jede Aktie im Universum angewendet, ohne dass Sympathie für eine bekannte Marke oder eine aktuelle Schlagzeile die Bewertung verzerrt.
Scoring, Screening und Rating: wo ist der Unterschied?
Ein Screening filtert Aktien binär: Eine Aktie erfüllt einen Filter oder fällt heraus. Scoring geht einen Schritt weiter und vergibt abgestufte Punkte, sodass eine Rangfolge entsteht, auch zwischen Aktien, die einen groben Filter alle passieren würden.
Ein Rating (etwa von einer Agentur) ist meist eine fremde, teils intransparente Einschätzung. Beim regelbasierten Scoring legst du die Kriterien selbst fest und siehst für jede Aktie exakt, welche Regel welchen Punkt beigetragen hat.
Wie StockScorer Aktien bewertet
StockScorer wertet jedes Scoring-Profil rein regelbasiert aus: Regel für Regel, bei jeder Aktie auf dieselbe Weise, ohne Black-Box-KI und ohne versteckte Gewichtung. Jede Regel und ihr Beitrag zum Score sind für jede Aktie einsehbar.
Überschreitet der Score die obere Schwelle eines Profils, gilt eine hohe Übereinstimmung mit dem Profil; unter der unteren Schwelle eine geringe Übereinstimmung. Diese Einordnung ist bewusst neutral gehalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Die Kennzahlen werden nächtlich über eine automatisierte Pipeline aktualisiert, und jedes Profil lässt sich mit einem Backtest gegen historische Daten prüfen, bevor man ihm vertraut.
Für wen eignet sich regelbasiertes Scoring?
Für alle, die systematisch statt sporadisch investieren möchten: Wer einmal definiert, was ein gutes Unternehmen ausmacht, kann diese Definition automatisiert auf den gesamten Markt anwenden, und die Bewertung jederzeit gleich reproduzieren.
Du kannst mit einem der vordefinierten Profile starten oder im Regel-Editor eigene Kriterien, Schwellenwerte und Gewichtungen festlegen.
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Drei Wege weiter: fertige Regelprofile, das Kennzahlen-Glossar und die Fundamentalanalyse als Grundlage.
- /strategien
Scoring-Strategien
Fertige Regelprofile: jede Regel offengelegt, nächtlich neu gerechnet, frei anpassbar.
- /kennzahlen
Kennzahlen-Glossar
Jede Kennzahl erklärt: Definition, Aussagekraft und typische Fallstricke.
- /fundamentalanalyse
Fundamentalanalyse
Der Oberbegriff: Unternehmen anhand ihrer Kennzahlen beurteilen, die Grundlage des Scorings.
Häufige Fragen zum Aktien-Scoring
Kurze Antworten auf die Fragen, die sich beim Einstieg stellen.
Ist ein hoher Score eine Handlungsempfehlung?
Nein. Ein Score drückt nur aus, wie stark eine Aktie mit den Regeln eines Profils übereinstimmt. Die Darstellung ist rein informativ und ersetzt keine individuelle Anlageberatung.
Kann ich die Bewertungsregeln selbst festlegen?
Ja. Nach kostenloser Registrierung lässt sich jedes Profil kopieren und im Regel-Editor anpassen. Kennzahlen, Schwellenwerte und Gewichtungen sind frei konfigurierbar.
Wie viele Aktien werden bewertet?
Das Scoring läuft über ein globales Universum großer und mittlerer Unternehmen (u. a. Deutschland 40, S&P 500, MSCI World) und wird nächtlich aktualisiert. Das kostenlose Konto deckt Deutschland 40, Deutschland Mid 50, Deutschland Small 70, Eurozone 50, S&P 500 und NASDAQ-100 ab, das gesamte Universum ist mit Plus oder Premium verfügbar.
Worin unterscheidet sich Scoring von einem Aktien-Screener?
Ein Screener filtert Aktien nach Ja/Nein-Kriterien. Scoring vergibt abgestufte Punkte und erzeugt so eine Rangfolge. Beide Ansätze lassen sich bei StockScorer kombinieren.
Ist StockScorer eine KI?
Nein. Das Scoring selbst läuft immer deterministisch regelbasiert, ohne Black-Box-KI und ohne versteckte Gewichtung. Ein optionaler KI-Assistent kann aus einer Freitext-Beschreibung einen Regel-Entwurf vorschlagen, dieser landet unverändert im Regel-Editor zur Prüfung und Bearbeitung. Auf den Seiten einiger großer US-Aktien fasst zudem ein Sprachmodell den Geschäftsbericht zusammen, gekennzeichnet und mit einem wörtlichen Zitat je Aussage. Die KI bewertet nie selbst Aktien.
Keine Anlageberatung. StockScorer ist ein Informations- und Analyse-Tool. Scores spiegeln regelbasierte Kriterien wider und sind keine Empfehlung zum Kauf, Halten oder Verkauf von Wertpapieren.