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Aktie · BBVA.MC · Finanzen

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA

Spanien · Large Cap · Umsatz 12 Mon. 40,8 Mrd. €

Kurs vom 06.11.2026

StockScorer-Score
7,3
von 10 8 von 11 Punkten Nicht bewertet Zum Score
Kurs
22,73 €
1 J. +17,1 %
Börsenwert
122 Mrd. €

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., together with its subsidiaries, provides various financial services in Spain, Mexico, Turkey, South America, Europe, the United States, and Asia.

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Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., together with its subsidiaries, provides various financial services in Spain, Mexico, Turkey, South America, Europe, the United States, and Asia. The company offers traditional retail, wholesale, investment, and transaction banking. It also engages in financial, insurance, asset management, and capital markets businesses, as well as digital banking. The company was formerly known as Banco Bilbao Vizcaya, S.A. and changed its name to Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. in January 2000. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. was founded in 1857 and is headquartered in Bilbao, Spain.

Originaltext des Datenanbieters (englisch)

Zusammenfassung

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA liegt im Sektor Finanzen insgesamt über der Mitte

60,7 von 100

Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.

Analyse

Was der Preis verlangt

Der Preis verlangt dauerhaft 20,5 % Eigenkapitalrendite, mehr als im Schnitt der letzten 5 und 10 Jahre.

Buchwert 53,6 Mrd. €, Börsenwert 122 Mrd. € (KBV 2,3). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 20,5 % Eigenkapitalrendite.

Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr

20,5 %

ohne Dauerwachstum

Zerlegung des Börsenwerts122 Mrd. € Börsenwert, Kursstand 06.11.2026

53,6 Mrd. € Buchwert
68,4 Mrd. € Aufschlag auf den Buchwert
  • EK-Rendite 5 J. Schnitt 15,2 %
  • EK-Rendite 10 J. Schnitt 11,3 %
  • nötig 20,5 %

Bewertung gegen die eigene Geschichte

Kurs zum Buchwert 2,28×, über dem üblichen Bereich.

Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 0,82× bis 1,31×, Median 0,95×.

Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.

Kein Indiz stützt die Erwartung, 1 spricht dagegen.

Was dafür spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.

Was dagegen spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

  • Erwartung über dem selbst Erreichten eingepreist 20,5 %, selbst erreicht höchstens 15,2 %

Seit dem letzten Quartal

Q1 → Q2 2026

Überwiegend besser als im Vorquartal: 1 von 1 Änderung zum Guten.

  • Aktienzahl5,66 Mrd. → 5,50 Mrd.−2,7 %besser

3 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., EBIT-Marge, Eigenkapitalrendite

Herleitung

Wie der Sektorvergleich zustande kommt

Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.

Kursstand 06.11.2026.

Profitabilität80,9über der MitteVerdient mehr als der Sektor: FCF-Marge 317,64 %, Sektor 19,82 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Eigenkapitalrendite18,33 %12,46 %Rang 77
Kapitalrendite (Greenblatt)175,50 %59,04 %Rang 71
EBIT-Marge43,94 %23,06 %Rang 87
FCF-Marge317,64 %19,82 %Rang 98
Bruttomarge83,56 %65,53 %Rang 71
Wachstum65,8über der MitteWächst schneller als der Sektor: Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr 56,29 %, Sektor 15,17 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Umsatzwachstum 1 Jahr4,08 %7,39 %Rang 37
Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr20,80 %15,20 %Rang 63
Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr56,29 %15,17 %Rang 96
Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn)2,24 %1,25 %Rang 69
Bewertung74,3über der MitteGünstiger bewertet als der Sektor: FCF-Rendite 96,15 %, Sektor 7,16 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Gewinnrendite8,05 %6,47 %Rang 71
FCF-Rendite96,15 %7,16 %Rang 99
EV/Umsatzniedriger ist besser3,292,82Rang 47
EV/EBITniedriger ist besser7,4814,24Rang 81
Momentum58,9um die MitteKurs läuft etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Kurs 1 Jahr17,13 %7,80 %Rang 65
Kurs 6 Monate20,59 %8,71 %Rang 85
Kurs 3 Monate−2,47 %0,45 %Rang 35
Abstand zum 52-Wochen-Hoch−10,55 %−10,68 %Rang 51
Qualität48,3um die MitteBei der Qualität etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser−0,37 %1,23 %Rang 77
Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser−0,36 %−0,60 %Rang 47
Dividendenserie in Jahren45Rang 48
Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt−2,10 %0,00 %Rang 21
Bilanz & Risiko36,2unter der MitteMehr Risiko als der Sektor: Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital) 2,94, Sektor 0,90.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Eigenkapitalquote6,67 %9,21 %Rang 34
Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser−0,030,12Rang 53
Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser2,940,90Rang 20
Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser29,04 %25,95 %Rang 38

Zehn Jahre in Zahlen

Umsatz von 26,1 Mrd. € (2016) auf 36,9 Mrd. € (2025), 3,9 % pro Jahr.

Geschäftsjahre, Beträge in EUR
JahrUmsatz, Mrd. €Gewinn, Mrd. €EigenkapitalrenditeAktienzahl
201626,13,57,3 %6,59 Mrd.
201725,73,57,6 %7,33 Mrd.
201823,65,411,5 %6,64 Mrd.
201923,33,57,2 %6,65 Mrd.
202022,31,32,9 %6,66 Mrd.
202131,34,710,6 %6,40 Mrd.
202224,76,413,7 %6,19 Mrd.
202358,28,015,5 %5,84 Mrd.
202435,510,118,1 %5,77 Mrd.
202536,910,518,3 %5,75 Mrd.
7,3 / 10Nicht bewertetStockScorer-Score8 von 11 Punkten

5 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Profitabilität. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.

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Diese Aktie · Profitabilität: 100 %Diese Aktie · Wachstum: 50 %Diese Aktie · Bewertung: 100 %Diese Aktie · Momentum: 0 %Median aller Aktien · Profitabilität: 33 %Median aller Aktien · Wachstum: 0 %Median aller Aktien · Bewertung: 0 %Median aller Aktien · Momentum: 0 %50 %100 %ProfitabilitätWachstumBewertungMomentumDiese AktieMedian aller Aktien

So entsteht der Score von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA

So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.

5 von 7 Regeln erfüllt

8 von 11 Punkten

Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.

  1. Free-Cashflow-Rendite über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  2. Kapitalrendite (ROC nach Greenblatt) über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  3. Eigenkapitalrendite über dem Branchenmedianerfüllt1 von 1 Punkt
  4. Free-Cashflow-Marge über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  5. Umsatzwachstum über 15 %nicht erfüllt0 von 2 Punkten
  6. Gewinnwachstum über 3 Jahre über 12 % p.a.erfüllt1 von 1 Punkt
  7. Kurs über 12 Monate mehr als 20 Prozentpunkte besser als der Marktnicht erfüllt0 von 1 Punkt
  8. Ausschluss: Finanz- und Immobilienwertegreift

Detaildaten

Wie schneidet die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA-Aktie in 18 Strategien ab?

Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.

12 weitere Strategien gesperrt

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Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA Kennzahlen: KGV, KBV und Eigenkapitalquote

Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA.

KennzahlAktieBranche
KGV12,415,2
KBV2,31,8
Eigenkapitalrendite (ROE)18,3 %12,5 %
Eigenkapitalquote6,7 %9,2 %
Verschuldungsgrad (D/E)2,940,90
Dividendenrendite5,7 %3,3 %

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Wie vergleichbare Aktien im selben Sektor im StockScorer-Modell abschneiden.

SymbolUnternehmenBewertung
BBVA.MCBanco Bilbao Vizcaya Argentaria SAdiese Seite
SAN.MCBanco Santander S.A.Gering5,5
UBSG.SWUBS Group AGgesperrt
8316.TSumitomo Mitsui Financialgesperrt
BMO.TOBank of Montrealgesperrt
BNS.TOBank of Nova Scotiagesperrt

Häufige Fragen zur Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA-Aktie

Wie schneidet die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA-Aktie (BBVA.MC) im StockScorer-Modell ab?
Die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA-Aktie erreicht einen StockScorer-Score von 7,3 von 10, ist aber nicht bewertet (Ausschlussregel: Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte).
Wie hoch ist das KGV der Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA-Aktie?
Das KGV von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA liegt bei 12,4. Der Median der Branche Finanzen liegt bei 15,2.
In welchem Sektor ist Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA tätig?
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA wird dem Sektor Finanzen zugeordnet. Der Rang in der Branche liegt bei 60,7 von 100: 100 bedeutet, dass die Aktie in allen gemessenen Bereichen vor ihrer Vergleichsgruppe aus großen und mittleren Werten der Branche liegt.

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