Aktie · CS.PA · Finanzen

AXA SA

Frankreich · Large Cap · Umsatz 12 Mon. 116,8 Mrd. €

Kurs vom 06.11.2026

5,5

von 10 6 von 11 Punkten Nicht bewertet Zum Score

Kurs: 44,68 €; 1 J. +8,7 %
Börsenwert: 90,4 Mrd. €

AXA SA, through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

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AXA SA, through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide. The company operates through France, Europe, AXA XL, Asia, Africa & EME-LATAM, and Transversal & Other segments. It offers life and savings insurance and property and casualty insurance products. The company also provides protection and retirement products for individual and professional customers; reinsurance coverages; property, primary and excess casualty, excess and surplus lines, environmental liability, professional liability, construction, marine, energy, aviation and satellite, fine art and specie, livestock and aquaculture, accident and health, and crisis management. In addition, it offers reinsurance solutions with casualty, property risk, property catastrophe, specialty, and other reinsurance; proportional and non-proportional, and facultative reinsurance; risk management solutions and consulting services; integrated ecosystem between healthcare solutions and the insurance coverage, which includes onsite services in clinics, remote teleconsultation and digital services, and home services; travel insurance and assistance services, as well as AXA Multilink platform, a B2B2C platform; Sophia, the customer facing GenAI chatbot; and EMMA, a digital assistant. Further, the company offers motor, household, property and general liability, banking, savings, health, term life, whole life, universal life, endowment, deferred and immediate annuities, and other investment-based products for retail/individual and commercial/group customers. AXA SA was founded in 1852 and is headquartered in Paris, France.

Originaltext des Datenanbieters (englisch)

Zusammenfassung

AXA SA liegt im Sektor Finanzen insgesamt um die Mitte

59,7 von 100

Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.

Profitabilität48,7um die Mitte
Wachstum46,5um die Mitte
Bewertung76,2über der Mitte
Momentum65,3über der Mitte
Qualität73,9über der Mitte
Bilanz & Risiko47,3um die Mitte

Analyse

Was der Preis verlangt

Der Preis verlangt dauerhaft 19,8 % Eigenkapitalrendite, mehr als im Schnitt der letzten 5 und 10 Jahre.

Buchwert 41,2 Mrd. €, Börsenwert 90,4 Mrd. € (KBV 2,2). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 19,8 % Eigenkapitalrendite.

Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr

19,8 %

Abzinsung

ohne Dauerwachstum

Zerlegung des Börsenwerts90,4 Mrd. € Börsenwert, Kursstand 06.11.2026

41,2 Mrd. € Buchwert

49,2 Mrd. € Aufschlag auf den Buchwert

EK-Rendite 5 J. Schnitt 16,0 %
EK-Rendite 10 J. Schnitt 11,1 %
nötig 19,8 %

Bewertung gegen die eigene Geschichte

Kurs zum Buchwert 2,19×, über dem üblichen Bereich.

Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 1,34× bis 1,94×, Median 1,68×.

Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.

Kein Indiz stützt die Erwartung, 1 spricht dagegen.

Was dafür spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.

Was dagegen spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Erwartung über dem selbst Erreichten eingepreist 19,8 %, selbst erreicht höchstens 16,0 %

Seit dem letzten Quartal

Q1 → Q3 2026

Überwiegend besser als im Vorquartal: 1 von 1 Änderung zum Guten.

Umsatz 12 Mon.109,2 Mrd. € → 116,8 Mrd. €+6,9 %besser

3 weitere unverändert: EBIT-Marge, Aktienzahl, Eigenkapitalrendite

Herleitung

Wie der Sektorvergleich zustande kommt

Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.

Kursstand 06.11.2026.

Profitabilität48,7um die MitteVerdient etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Eigenkapitalrendite	23,02 %	12,46 %	Rang 87
Kapitalrendite (Greenblatt)	465,72 %	59,04 %	Rang 90
EBIT-Marge	9,15 %	23,06 %	Rang 12
FCF-Marge	19,28 %	19,82 %	Rang 48
Bruttomarge	28,72 %	65,53 %	Rang 7

Wachstum46,5um die MitteWächst etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Umsatzwachstum 1 Jahr	1,26 %	7,39 %	Rang 29
Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr	17,29 %	15,20 %	Rang 55
Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr	28,74 %	15,17 %	Rang 79
Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn)	0,39 %	1,25 %	Rang 23

Bewertung76,2über der MitteGünstiger bewertet als der Sektor: Gewinnrendite 10,49 %, Sektor 6,47 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Gewinnrendite	10,49 %	6,47 %	Rang 89
FCF-Rendite	23,29 %	7,16 %	Rang 88
EV/Umsatzniedriger ist besser	1,19	2,82	Rang 73
EV/EBITniedriger ist besser	13,01	14,24	Rang 55

Momentum65,3über der MitteKurs läuft besser als der Sektor: Abstand zum 52-Wochen-Hoch −2,25 %, Sektor −10,68 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Kurs 1 Jahr	8,66 %	7,80 %	Rang 52
Kurs 6 Monate	9,35 %	8,71 %	Rang 55
Kurs 3 Monate	4,31 %	0,45 %	Rang 65
Abstand zum 52-Wochen-Hoch	−2,25 %	−10,68 %	Rang 89

Qualität73,9über der MitteBei der Qualität über dem Sektor: Veränderung der Aktienzahl −4,86 %, Sektor −0,60 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser	−0,16 %	1,23 %	Rang 74
Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser	−4,86 %	−0,60 %	Rang 87
Dividendenserie in Jahren	5	5	Rang 57
Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt	1,92 %	0,00 %	Rang 78

Bilanz & Risiko47,3um die MitteRisiko etwa wie im Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Eigenkapitalquote	6,70 %	9,21 %	Rang 35
Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser	4,01	0,12	Rang 23
Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser	1,45	0,90	Rang 40
Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser	17,79 %	25,95 %	Rang 92

Zehn Jahre in Zahlen

Umsatz von 119,3 Mrd. € (2016) auf 109,2 Mrd. € (2025), −1,0 % pro Jahr.

Geschäftsjahre, Beträge in EUR
Jahr	Umsatz, Mrd. €	Gewinn, Mrd. €	Eigenkapitalrendite	Aktienzahl
2016	119,3	6,3	8,9 %	2,42 Mrd.
2017	112,6	6,2	8,9 %	2,40 Mrd.
2018	117,1	2,1	3,4 %	2,39 Mrd.
2019	125,0	3,9	5,5 %	2,39 Mrd.
2020	101,7	3,2	4,4 %	2,39 Mrd.
2021	122,2	7,3	10,3 %	2,39 Mrd.
2022	103,7	6,7	14,7 %	2,30 Mrd.
2023	100,2	7,2	16,3 %	2,24 Mrd.
2024	107,9	7,9	15,8 %	2,20 Mrd.
2025	109,2	9,8	23,0 %	2,09 Mrd.

5,5 / 10Nicht bewertetStockScorer-Score6 von 11 Punkten

4 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score

AXA SA erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Bewertung. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.

Aktie beobachten Strategie-Übersicht ansehen →

So entsteht der Score von AXA SA

So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei AXA SA. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.

4 von 7 Regeln erfüllt

6 von 11 Punkten

Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.

Free-Cashflow-Rendite über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
Kapitalrendite (ROC nach Greenblatt) über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
Eigenkapitalrendite über dem Branchenmedianerfüllt1 von 1 Punkt
Free-Cashflow-Marge über dem Branchenmediannicht erfüllt0 von 2 Punkten
Umsatzwachstum über 15 %nicht erfüllt0 von 2 Punkten
Gewinnwachstum über 3 Jahre über 12 % p.a.erfüllt1 von 1 Punkt
Kurs über 12 Monate mehr als 20 Prozentpunkte besser als der Marktnicht erfüllt0 von 1 Punkt
Ausschluss: Finanz- und Immobilienwertegreift

Detaildaten

Wie schneidet die AXA SA-Aktie in 18 Strategien ab?

Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.

Defensiv: Low VolatilityNiedrige Schwankung statt maximaler Rendite, das nutzt die Low-Volatility-Anomalie.
Hoch
Dividenden-Qualität: 4 FaktorenVier Faktoren gegen die Dividendenfalle: Kontinuität, Deckung, Rendite, Wachstum.
Mittel
Piotroski F-Score (9-Punkte-Bilanzcheck)Neun harte Bilanz-Kriterien trennen Substanz von der Abwärtsspirale.
Gering
Mohanram G-Score: Wachstums-QualitätBei Wachstumsaktien zeigt der Substanz-Check, was echte Investition ist und was nur Ankündigung.
Gering
Trending Value: Value + MomentumGünstig einsteigen, aber erst, wenn der Markt die Wende einleitet.
Mittel
StockScorer-ScoreGemessen an der eigenen Branche: Qualität, Bewertung, Wachstum und Marktbestätigung.
Gering

12 weitere Strategien gesperrt

Mit einem kostenlosen Konto siehst du die Übereinstimmung mit allen geprüften Strategien in einer vollständigen Übersicht.

PEG-Strategie (inspiriert von Peter Lynch)
Levermann-Strategie (13 Kriterien)
GARP Ausgewogen
Unterbewertete Aktien: Mehrfaktor-Check
Magic Formula: Value + Qualität
Wachstums-Momentum (CAN-SLIM-Prinzip)
Burggraben-Qualität
Altman Z-Score: Bilanz-Stresstest
Dividenden-Aristokraten & Kontinuität
Acquirer's Multiple: EV/EBIT Deep Value
Ertragsqualität: Accrual-Check (Sloan)
High-Growth / Rule of 40

Vollständige Übersicht öffnen

AXA SA Kennzahlen: KGV, KBV und Eigenkapitalquote

Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für AXA SA.

Kennzahl	Aktie	Branche
KGV	9,5	15,2
KBV	2,2	1,8
Eigenkapitalrendite (ROE)	23,0 %	12,5 %
Eigenkapitalquote	6,7 %	9,2 %
Verschuldungsgrad (D/E)	1,45	0,90
Dividendenrendite	5,2 %	3,3 %

Symbol	Unternehmen	Bewertung
CS.PA	AXA SAdiese Seite
ZURN.SW	Zurich Insurance Group AG	gesperrt
G.MI	Assicurazioni Generali S.p.A.	Gering10,0
AIG	American International Group Inc	Gering3,6
SLF.TO	Sun Life Financial Inc.	gesperrt
TLX.DE	Talanx AG	gesperrt

Häufige Fragen zur AXA SA-Aktie

Wie schneidet die AXA SA-Aktie (CS.PA) im StockScorer-Modell ab?

Die AXA SA-Aktie erreicht einen StockScorer-Score von 5,5 von 10, ist aber nicht bewertet (Ausschlussregel: Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte).

Wie hoch ist das KGV der AXA SA-Aktie?

Das KGV von AXA SA liegt bei 9,5. Der Median der Branche Finanzen liegt bei 15,2.

In welchem Sektor ist AXA SA tätig?

AXA SA wird dem Sektor Finanzen zugeordnet. Der Rang in der Branche liegt bei 59,7 von 100: 100 bedeutet, dass die Aktie in allen gemessenen Bereichen vor ihrer Vergleichsgruppe aus großen und mittleren Werten der Branche liegt.

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Übereinstimmung zu allen Strategien im Detail nachvollziehen
Eigenes Scoring-Profil auf jede Aktie anwenden
Aktie auf die Watchlist setzen und Score-Änderungen verfolgen
Tagesaktuelle Bewertung, regelbasiert und transparent

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