Aktie · BAC · Finanzen
Vereinigte Staaten · Large Cap · an der Börse seit 1978 · Umsatz 12 Mon. 118,9 Mrd. $
Kurs vom 06.11.2026
Zusammenfassung
47,4 von 100
Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.
Analyse
Was der Preis verlangt
Buchwert 251 Mrd. €, Börsenwert 308,7 Mrd. € (KBV 1,2). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 11,1 % Eigenkapitalrendite.
Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr
11,1 %
ohne Dauerwachstum
Kurs zum Buchwert 1,23×, im üblichen Bereich.
Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 0,94× bis 1,27×, Median 1,09×.
Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.
bezogen auf die eingepreiste Erwartung
Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.
bezogen auf die eingepreiste Erwartung
KI-Zusammenfassung des Geschäftsberichts 2025
Ein Sprachmodell hat Aussagen aus dem Bericht ausgewählt und übersetzt. Jede Aussage trägt ein wörtliches Zitat. Die Auswahl ist nicht vollständig und zeigt den Stand des Berichts. Sie vergibt keine Note und fließt nicht in den Score ein.
Form 10-K, Geschäftsjahr bis 31.12.2025, eingereicht am 25.02.2026. Bericht bei der SEC öffnen
Vier Geschäftssegmente: Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management (GWIM), Global Banking und Global Markets. Übrige Geschäfte werden in All Other erfasst.
through four business segments: Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management (GWIM), Global Banking and Global Markets, with the remaining operations recorded in All Other.Betreut Hypothekenkredite im Auftrag von Verbriefungsvehikeln Dritter und anderen Investoren.
We service mortgage loans on behalf of third-party securitization vehicles and other investors.Der Wert des verwalteten Vermögens (AUM) wirkt sich auch auf die Erträge in Vermögensverwaltung und Beratungsgeschäften aus, und zwar über vermögensbasierte Verwaltungsgebühren und Erfolgsgebühren.
Values of AUM also impact revenues in our wealth management and related advisory businesses for asset-based management and performance fees.Das Unternehmen investiert in oder handelt mit Wertpapieren von Unternehmen und Regierungen außerhalb der USA, einschließlich Schwellenländern.
We invest or trade in the securities of corporations and governments located in non-U.S. jurisdictions, including emerging markets.Im Jahr 2025 verkaufte das Unternehmen rund 2,3 Milliarden Dollar an Darlehen an staatlich geförderte Unternehmen (GSEs), vor allem an Freddie Mac.
During 2025, we sold approximately $2.3 billion of loans to GSEs, primarily Freddie Mac (FHLMC).Bedient Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen, institutionelle Anleger, Großkonzerne und Regierungen.
serving individual consumers, small- and middle-market businesses, institutional investors, large corporations and governmentsZu den Wettbewerbern zählen viele Arten von Unternehmen, darunter Banken, Sparinstitute, Kreditgenossenschaften, Broker- und Versicherungsunternehmen, Hedgefonds, Private-Equity-Gesellschaften und internetbasierte Unternehmen.
Our competitors include banks, thrifts, credit unions, investment banking firms, investment advisory firms, brokerage firms, investment companies, insurance companies, mortgage banking companies, credit card issuers, mutual fund companies, hedge funds, private equity firms, and e-commerce and other internet-based companiesDer Wettbewerb hängt von Faktoren ab wie Kundenservice und Bequemlichkeit, Preisen, Produktqualität und Produktauswahl, Kreditlimits, Technologiequalität und -bereitstellung sowie Reputation.
Competition is based on a number of factors including, among others, customer service and convenience, the pricing, quality and range of products and services offered, lending limits, the quality and delivery of our technology and our reputation, experience and relationships in relevant markets.Das Unternehmen konkurriert zunehmend mit Anbietern, die Produkte nur über das Internet anbieten, und mit branchenfremden Unternehmen. Firmen, die neue Technologien wie digitale Vermögenswerte nutzen, treten statt oder neben traditionellen Bankprodukten an.
We are increasingly competing with firms offering products solely over the internet and with nonfinancial companies, including firms utilizing emerging technologies, such as digital assets, rather than, or in addition to, traditional banking products.Eine Herabstufung der Kreditratings könnte den Zugang zu Finanzierungen oder Kapitalmärkten einschränken, die Kreditkosten erhöhen oder zusätzliche Sicherheiten oder Finanzierungsanforderungen auslösen.
Reduction in our credit ratings could limit our access to funding or the capital markets, increase borrowing costs or trigger additional collateral or funding requirements.Viele Tochtergesellschaften, darunter Bank- und Broker-Dealer-Tochtergesellschaften, unterliegen Gesetzen, die Dividenden beschränken. Aufsichtsbehörden sind befugt, Geldflüsse von diesen an die Muttergesellschaft zu blockieren oder zu verringern.
Many subsidiaries, including bank and broker-dealer subsidiaries, are subject to laws that restrict dividend payments, or authorize regulatory bodies to block or reduce the flow of funds from those subsidiaries to the parent company or other subsidiaries.Die bevorzugte Abwicklungsstrategie ist eine Single-Point-of-Entry-Strategie, bei der nur die Muttergesellschaft ein Insolvenzverfahren nach dem US-Insolvenzrecht beantragen würde.
Bank of America Corporation’s preferred resolution strategy is a “single point of entry” strategy, whereby only the parent holding company would file for bankruptcy under the U.S. Bankruptcy Code.Im Dezember 2024 erließ die OCC eine Consent Order gegen BANA, die bestimmte Aspekte seiner Programme zur Geldwäschebekämpfung (BSA) und zur Einhaltung von Wirtschaftssanktionen betrifft.
For example, in December 2024, the OCC issued a Consent Order against BANA relating to certain aspects of its BSA, anti-money laundering and economic sanctions compliance programsEin Abschwung am US-Wohnungsmarkt könnte zu erheblichen Abschreibungen bei mehreren Anlageklassen führen, vor allem beim Portfolio des Unternehmens aus Wohnungsbau- und Eigenheimkrediten. Diese Kredite sind zur Anlage gehalten, also in der Bilanz belassen.
A downturn in the U.S. housing market could result in significant write-downs of asset values in several asset classes, notably our held-for-investment residential mortgage and home equity portfolio.Seit dem letzten Quartal
Q2 → Q3 2026
4 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., EBIT-Marge, Aktienzahl, Eigenkapitalrendite
Herleitung
Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.
Kursstand 06.11.2026.
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalrendite | 10,06 % | 12,46 % | Rang 34 |
| Kapitalrendite (Greenblatt) | 301,17 % | 59,04 % | Rang 83 |
| EBIT-Marge | 33,33 % | 23,06 % | Rang 75 |
| FCF-Marge | 11,15 % | 19,82 % | Rang 29 |
| Bruttomarge | 94,98 % | 65,53 % | Rang 81 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Umsatzwachstum 1 Jahr | 11,00 % | 7,39 % | Rang 61 |
| Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr | 6,25 % | 15,20 % | Rang 23 |
| Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr | 14,72 % | 15,17 % | Rang 48 |
| Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn) | 0,00 % | 1,25 % | Rang 6 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Gewinnrendite | 8,18 % | 6,47 % | Rang 73 |
| FCF-Rendite | 3,67 % | 7,16 % | Rang 28 |
| EV/Umsatzniedriger ist besser | −2,24 | 2,82 | Rang 96 |
| EV/EBITniedriger ist besserzählt nicht in den Rang | −6,73 | 14,24 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Kurs 1 Jahr | −16,87 % | 7,80 % | Rang 9 |
| Kurs 6 Monate | −3,20 % | 8,71 % | Rang 17 |
| Kurs 3 Monate | −16,64 % | 0,45 % | Rang 2 |
| Abstand zum 52-Wochen-Hoch | −23,75 % | −10,68 % | Rang 11 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser | 4,89 % | 1,23 % | Rang 20 |
| Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser | −3,78 % | −0,60 % | Rang 81 |
| Dividendenserie in Jahren | 16 | 5 | Rang 86 |
| Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt | −3,85 % | 0,00 % | Rang 8 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalquote | 8,89 % | 9,21 % | Rang 48 |
| Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser | −14,94 | 0,12 | Rang 93 |
| Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser | 1,21 | 0,90 | Rang 45 |
| Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser | 21,83 % | 25,95 % | Rang 75 |
Zehn Jahre in Zahlen
| Jahr | Umsatz, Mrd. $ | Gewinn, Mrd. $ | Eigenkapitalrendite | Aktienzahl |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 80,1 | 17,9 | 6,7 % | 11,0 Mrd. |
| 2017 | 83,7 | 18,2 | 6,8 % | 10,8 Mrd. |
| 2018 | 87,7 | 28,1 | 10,6 % | 10,2 Mrd. |
| 2019 | 85,6 | 27,4 | 10,4 % | 9,44 Mrd. |
| 2020 | 74,2 | 17,9 | 6,6 % | 8,80 Mrd. |
| 2021 | 89,1 | 32,0 | 11,8 % | 8,56 Mrd. |
| 2022 | 95,0 | 27,5 | 10,1 % | 8,17 Mrd. |
| 2023 | 98,6 | 26,5 | 9,1 % | 8,08 Mrd. |
| 2024 | 101,9 | 27,1 | 9,2 % | 7,84 Mrd. |
| 2025 | 113,1 | 30,5 | 10,1 % | 7,55 Mrd. |
1 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score
Bank of America Corp erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Profitabilität. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.
So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei Bank of America Corp. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.
1 von 7 Regeln erfüllt
2 von 11 Punkten
Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.
Detaildaten
Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.
Mit einem kostenlosen Konto siehst du die Übereinstimmung mit allen geprüften Strategien in einer vollständigen Übersicht.
Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Bank of America Corp.
| Kennzahl | Aktie | Branche |
|---|---|---|
| KGV | 12,2 | 15,2 |
| KBV | 1,2 | 1,8 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10,1 % | 12,5 % |
| Eigenkapitalquote | 8,9 % | 9,2 % |
| Verschuldungsgrad (D/E) | 1,21 | 0,90 |
| Dividendenrendite | 2,3 % | 3,3 % |
Wie vergleichbare Aktien im selben Sektor im StockScorer-Modell abschneiden.
| Symbol | Unternehmen | Bewertung |
|---|---|---|
| BAC | Bank of America Corpdiese Seite | |
| WFC | Wells Fargo & Company | Gering2,7 |
| C | Citigroup Inc. | Gering1,8 |
| BNY | The Bank of New York Mellon Corporation | Gering4,5 |
| JPM | JPMorgan Chase & Co | gesperrt |
| 0939.HK | China Construction Bank Corp | gesperrt |
In 30 Sekunden angemeldet, kostenlos.
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Wie StockScorer jede Aktie bewertet, erklärt die Methodik-Seite.