Aktie · COF · Finanzen

Capital One Financial Corporation

Vereinigte Staaten · Large Cap · an der Börse seit 1994 · Umsatz 12 Mon. 79,1 Mrd. $

Kurs vom 06.11.2026

5,5

von 10 6 von 11 Punkten Nicht bewertet Zum Score

Kurs: 201,87 $; 1 J. −16,5 %
Börsenwert: 120,4 Mrd. $

mehrweniger

Capital One Financial Corporation operates as the financial services holding company for the Capital One, National Association, which engages in the provision of various financial products and services in the United States, Canada, and the United Kingdom. It operates through three segments: Credit Card, Consumer Banking, and Commercial Banking. The company accepts checking accounts, money market deposits, negotiable order of withdrawals, savings deposits, time deposits, and sweep accounts. Its loan products include credit card and personal loans; auto and retail banking loans; and commercial and multifamily real estate, and commercial and industrial loans. The company offers credit and debit card products; bank lending; and provides advisory, capital markets, net interchange, treasury management, and depository services. It serves consumers, small businesses, and commercial clients through digital channels, branches, cafés, and other distribution channels located in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey, and the District of Columbia. Capital One Financial Corporation was founded in 1988 and is headquartered in McLean, Virginia.

Originaltext des Datenanbieters (englisch)

Zusammenfassung

Capital One Financial Corporation liegt im Sektor Finanzen insgesamt um die Mitte

41,3 von 100

Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.

Profitabilität29,7unter der Mitte
Wachstum40,0um die Mitte
Bewertung40,4um die Mitte
Momentum26,2unter der Mitte
Qualität52,9um die Mitte
Bilanz & Risiko58,5um die Mitte

Analyse

Was der Preis verlangt

Der Börsenwert liegt unter dem Buchwert: Der Preis verlangt dauerhaft 8,7 % Eigenkapitalrendite, weniger als die Abzinsung von 9 %.

Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr

8,7 %

Abzinsung

ohne Dauerwachstum

EK-Rendite 5 J. Schnitt 10,5 %
EK-Rendite 10 J. Schnitt 9,0 %
nötig 8,7 %

Kein Indiz stützt die Erwartung, 3 sprechen dagegen.

Was dafür spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.

Was dagegen spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Gewinn gesunken Gewinn −48,4 % zum Vorjahr
Aktienzahl steigt trotz Rückkäufen Aktienzahl +41,1 % zum Vorjahr
Schwankender Gewinn 5 Einbrüche oder Vorzeichenwechsel in bis zu 10 Jahren

Seit dem letzten Quartal

Q2 → Q3 2026

Überwiegend besser als im Vorquartal: 1 von 1 Änderung zum Guten.

Aktienzahl621 Mio. → 610 Mio.−1,9 %besser

3 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., EBIT-Marge, Eigenkapitalrendite

Herleitung

Wie der Sektorvergleich zustande kommt

Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.

Kursstand 06.11.2026.

Profitabilität29,7unter der MitteVerdient weniger als der Sektor: Eigenkapitalrendite 2,16 %, Sektor 12,46 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Eigenkapitalrendite	2,16 %	12,46 %	Rang 3
Kapitalrendite (Greenblatt)	40,72 %	59,04 %	Rang 43
EBIT-Marge	3,29 %	23,06 %	Rang 4
FCF-Marge	37,75 %	19,82 %	Rang 75
Bruttomarge	47,33 %	65,53 %	Rang 23

Wachstum40,0um die MitteWächst etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Umsatzwachstum 1 Jahr	28,39 %	7,39 %	Rang 83
Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr	−37,67 %	15,20 %	Rang 1
Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr	−5,19 %	15,17 %	Rang 7
Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn)	2,28 %	1,25 %	Rang 69

Bewertung40,4um die MitteBewertet etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Gewinnrendite	2,24 %	6,47 %	Rang 6
FCF-Rendite	21,72 %	7,16 %	Rang 86
EV/Umsatzniedriger ist besser	1,58	2,82	Rang 65
EV/EBITniedriger ist besser	48,07	14,24	Rang 5

Momentum26,2unter der MitteKurs läuft schlechter als der Sektor: Kurs 1 Jahr −16,53 %, Sektor 7,80 %.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Kurs 1 Jahr	−16,53 %	7,80 %	Rang 10
Kurs 6 Monate	7,02 %	8,71 %	Rang 44
Kurs 3 Monate	−2,17 %	0,45 %	Rang 35
Abstand zum 52-Wochen-Hoch	−21,74 %	−10,68 %	Rang 15

Qualität52,9um die MitteBei der Qualität etwa wie der Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser	−4,28 %	1,23 %	Rang 95
Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser	41,11 %	−0,60 %	Rang 2
Dividendenserie in Jahren	3	5	Rang 35
Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt	2,00 %	0,00 %	Rang 79

Bilanz & Risiko58,5um die MitteRisiko etwa wie im Sektor.

Kennzahl	Aktie	Sektormedian	Lage im Sektor
Eigenkapitalquote	16,98 %	9,21 %	Rang 69
Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser	−1,42	0,12	Rang 65
Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser	0,45	0,90	Rang 70
Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser	31,27 %	25,95 %	Rang 30

Zehn Jahre in Zahlen

Umsatz von 27,5 Mrd. $ (2016) auf 69,3 Mrd. $ (2025), 10,8 % pro Jahr.

Geschäftsjahre, Beträge in USD
Jahr	Umsatz, Mrd. $	Gewinn, Mrd. $	Eigenkapitalrendite	Aktienzahl
2016	27,5	3,8	7,9 %	510 Mio.
2017	30,0	2,0	4,1 %	489 Mio.
2018	31,9	6,0	11,6 %	483 Mio.
2019	33,8	5,5	9,6 %	470 Mio.
2020	31,6	2,7	4,5 %	459 Mio.
2021	32,0	12,4	20,3 %	444 Mio.
2022	38,4	7,4	14,0 %	393 Mio.
2023	49,5	4,9	8,4 %	383 Mio.
2024	53,9	4,8	7,8 %	384 Mio.
2025	69,3	2,5	2,2 %	541 Mio.

5,5 / 10Nicht bewertetStockScorer-Score6 von 11 Punkten

3 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score

Capital One Financial Corporation erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Bewertung. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.

Aktie beobachten Strategie-Übersicht ansehen →

So entsteht der Score von Capital One Financial Corporation

So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei Capital One Financial Corporation. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.

3 von 7 Regeln erfüllt

6 von 11 Punkten

Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.

Free-Cashflow-Rendite über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
Kapitalrendite (ROC nach Greenblatt) über dem Branchenmediannicht erfüllt0 von 2 Punkten
Eigenkapitalrendite über dem Branchenmediannicht erfüllt0 von 1 Punkt
Free-Cashflow-Marge über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
Umsatzwachstum über 15 %erfüllt2 von 2 Punkten
Gewinnwachstum über 3 Jahre über 12 % p.a.nicht erfüllt0 von 1 Punkt
Kurs über 12 Monate mehr als 20 Prozentpunkte besser als der Marktnicht erfüllt0 von 1 Punkt
Ausschluss: Finanz- und Immobilienwertegreift

Detaildaten

Wie schneidet die Capital One Financial Corporation-Aktie in 18 Strategien ab?

Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.

Mohanram G-Score: Wachstums-QualitätBei Wachstumsaktien zeigt der Substanz-Check, was echte Investition ist und was nur Ankündigung.
Gering
Piotroski F-Score (9-Punkte-Bilanzcheck)Neun harte Bilanz-Kriterien trennen Substanz von der Abwärtsspirale.
Mittel
StockScorer-ScoreGemessen an der eigenen Branche: Qualität, Bewertung, Wachstum und Marktbestätigung.
Gering
High-Growth / Rule of 40Wachstum zählt hier nur, wenn es profitabel ist. Verlustbringer fallen raus.
Gering
Dividenden-Qualität: 4 FaktorenVier Faktoren gegen die Dividendenfalle: Kontinuität, Deckung, Rendite, Wachstum.
Mittel
Trending Value: Value + MomentumGünstig einsteigen, aber erst, wenn der Markt die Wende einleitet.
Mittel

12 weitere Strategien gesperrt

Mit einem kostenlosen Konto siehst du die Übereinstimmung mit allen geprüften Strategien in einer vollständigen Übersicht.

Levermann-Strategie (13 Kriterien)
Burggraben-Qualität
Unterbewertete Aktien: Mehrfaktor-Check
Magic Formula: Value + Qualität
Altman Z-Score: Bilanz-Stresstest
Acquirer's Multiple: EV/EBIT Deep Value
Defensiv: Low Volatility
Dividenden-Aristokraten & Kontinuität
Ertragsqualität: Accrual-Check (Sloan)
GARP Ausgewogen
PEG-Strategie (inspiriert von Peter Lynch)
Wachstums-Momentum (CAN-SLIM-Prinzip)

Vollständige Übersicht öffnen

Capital One Financial Corporation Kennzahlen: KGV, KBV und Eigenkapitalquote

Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Capital One Financial Corporation.

Kennzahl	Aktie	Branche
KGV	44,5	15,2
KBV	1,0	1,8
Eigenkapitalrendite (ROE)	2,2 %	12,5 %
Eigenkapitalquote	17,0 %	9,2 %
Verschuldungsgrad (D/E)	0,45	0,90
Dividendenrendite	1,6 %	3,3 %

Symbol	Unternehmen	Bewertung
COF	Capital One Financial Corporationdiese Seite
PYPL	PayPal Holdings Inc	Gering3,6
AXP	American Express Company	Gering7,3
BAJFINANCE.NS	Bajaj Finance Limited	gesperrt
SYF	Synchrony Financial	gesperrt
SHRIRAMFIN.BO	Shriram Finance Ltd	gesperrt

Häufige Fragen zur Capital One Financial Corporation-Aktie

Wie schneidet die Capital One Financial Corporation-Aktie (COF) im StockScorer-Modell ab?

Die Capital One Financial Corporation-Aktie erreicht einen StockScorer-Score von 5,5 von 10, ist aber nicht bewertet (Ausschlussregel: Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte).

Wie hoch ist das KGV der Capital One Financial Corporation-Aktie?

Das KGV von Capital One Financial Corporation liegt bei 44,5. Der Median der Branche Finanzen liegt bei 15,2.

In welchem Sektor ist Capital One Financial Corporation tätig?

Capital One Financial Corporation wird dem Sektor Finanzen zugeordnet. Der Rang in der Branche liegt bei 41,3 von 100: 100 bedeutet, dass die Aktie in allen gemessenen Bereichen vor ihrer Vergleichsgruppe aus großen und mittleren Werten der Branche liegt.

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Vollständiger Peer-Vergleich im selben Sektor
Übereinstimmung zu allen Strategien im Detail nachvollziehen
Eigenes Scoring-Profil auf jede Aktie anwenden
Aktie auf die Watchlist setzen und Score-Änderungen verfolgen
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Wie StockScorer jede Aktie bewertet, erklärt die Methodik-Seite.