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Deutschland · Large Cap · Umsatz 12 Mon. 20,6 Mrd. €
Kurs vom 06.11.2026
Commerzbank AG provides banking and capital market products and services to private and small business customers, corporate, financial service providers, and institutional clients in Germany, rest of Europe, the Americas, and Asia.
Commerzbank AG provides banking and capital market products and services to private and small business customers, corporate, financial service providers, and institutional clients in Germany, rest of Europe, the Americas, and Asia. It operates through two segments, Private and Small-Business Customers, and Corporate Clients. The company offers current, money market, checking, business accounts; insurance products; credit and debit cards; pension scheme; card payment terminal; and various loans. It also offers installment loans; renovation loans, debt structuring, car loan, overdraft facility; real estate financing; term deposits; and online banking services, as well as trades securities, such as shares, funds, ETFs, certificates, options and futures, and bonds. In addition, the company provides wealth management services. Commerzbank AG was founded in 1870 and is headquartered in Frankfurt am Main, Germany.
Originaltext des Datenanbieters (englisch)
Zusammenfassung
47,4 von 100
Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.
Analyse
Was der Preis verlangt
Buchwert 30,9 Mrd. €, Börsenwert 39,4 Mrd. € (KBV 1,3). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 11,5 % Eigenkapitalrendite.
Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr
11,5 %
ohne Dauerwachstum
Kurs zum Buchwert 1,27×, über dem üblichen Bereich.
Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 0,35× bis 0,74×, Median 0,45×.
Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.
bezogen auf die eingepreiste Erwartung
Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.
bezogen auf die eingepreiste Erwartung
Seit dem letzten Quartal
Q1 → Q2 2026
2 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., Eigenkapitalrendite
Herleitung
Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.
Kursstand 06.11.2026.
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalrendite | 7,76 % | 12,46 % | Rang 16 |
| Kapitalrendite (Greenblatt) | 3,95 % | 59,04 % | Rang 12 |
| EBIT-Marge | 30,53 % | 23,06 % | Rang 71 |
| FCF-Marge | 391,55 % | 19,82 % | Rang 99 |
| Bruttomarge | 80,50 % | 65,53 % | Rang 67 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Umsatzwachstum 1 Jahr | 4,61 % | 7,39 % | Rang 39 |
| Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr | 26,66 % | 15,20 % | Rang 72 |
| Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahrzählt nicht in den Rang | – | 15,17 % | |
| Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn) | 8,87 % | 1,25 % | Rang 94 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Gewinnrendite | 6,09 % | 6,47 % | Rang 45 |
| FCF-Rendite | 128,59 % | 7,16 % | Rang 99 |
| EV/Umsatzniedriger ist besser | 6,50 | 2,82 | Rang 24 |
| EV/EBITniedriger ist besser | 21,30 | 14,24 | Rang 32 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Kurs 1 Jahr | 10,21 % | 7,80 % | Rang 55 |
| Kurs 6 Monate | 8,21 % | 8,71 % | Rang 47 |
| Kurs 3 Monate | 3,11 % | 0,45 % | Rang 60 |
| Abstand zum 52-Wochen-Hoch | −10,62 % | −10,68 % | Rang 51 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser | 1,79 % | 1,23 % | Rang 42 |
| Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser | −5,09 % | −0,60 % | Rang 88 |
| Dividendenserie in Jahren | 2 | 5 | Rang 24 |
| Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt | −1,94 % | 0,00 % | Rang 24 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalquote | 5,61 % | 9,21 % | Rang 23 |
| Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser | 11,33 | 0,12 | Rang 11 |
| Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser | 4,22 | 0,90 | Rang 11 |
| Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser | 35,21 % | 25,95 % | Rang 19 |
Zehn Jahre in Zahlen
| Jahr | Umsatz, Mrd. € | Gewinn | Eigenkapitalrendite | Aktienzahl |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 13,7 | 279,0 Mio. € | 1,0 % | 1,25 Mrd. |
| 2017 | 12,6 | 128,0 Mio. € | 0,4 % | 1,25 Mrd. |
| 2018 | 12,5 | 862,0 Mio. € | 3,1 % | 1,25 Mrd. |
| 2019 | 12,5 | 585,0 Mio. € | 2,0 % | 1,25 Mrd. |
| 2020 | 11,4 | −2,9 Mrd. € | −10,4 % | 1,25 Mrd. |
| 2021 | 12,1 | 430,0 Mio. € | 1,5 % | 1,25 Mrd. |
| 2022 | 10,4 | 1,4 Mrd. € | 4,8 % | 1,25 Mrd. |
| 2023 | 11,8 | 2,2 Mrd. € | 7,0 % | 1,25 Mrd. |
| 2024 | 12,4 | 2,7 Mrd. € | 7,8 % | 1,19 Mrd. |
| 2025 | 12,9 | 2,6 Mrd. € | 7,8 % | 1,13 Mrd. |
3 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score
Commerzbank AG erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Bewertung. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.
So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei Commerzbank AG. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.
3 von 7 Regeln erfüllt
5 von 11 Punkten
Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.
Detaildaten
Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.
Mit einem kostenlosen Konto siehst du die Übereinstimmung mit allen geprüften Strategien in einer vollständigen Übersicht.
Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Commerzbank AG.
| Kennzahl | Aktie | Branche |
|---|---|---|
| KGV | 16,4 | 15,2 |
| KBV | 1,3 | 1,8 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7,8 % | 12,5 % |
| Eigenkapitalquote | 5,6 % | 9,2 % |
| Verschuldungsgrad (D/E) | 4,22 | 0,90 |
| Dividendenrendite | 2,9 % | 3,3 % |
Wie vergleichbare Aktien im selben Sektor im StockScorer-Modell abschneiden.
| Symbol | Unternehmen | Bewertung |
|---|---|---|
| CBK.DE | Commerzbank AGdiese Seite | |
| DBK.DE | Deutsche Bank Aktiengesellschaft | Gering5,5 |
| AXISBANK.NS | Axis Bank Limited | gesperrt |
| SEB-C.ST | Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) | gesperrt |
| 2891.TW | CTBC Financial Holding Co Ltd | gesperrt |
| SWED-A.ST | Swedbank AB (publ) | gesperrt |
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