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Aktie · ISP.MI · Finanzen

Intesa Sanpaolo SpA

Italien · Large Cap · Umsatz 12 Mon. 33,4 Mrd. €

Kurs vom 06.11.2026

StockScorer-Score
5,5
von 10 6 von 11 Punkten Nicht bewertet Zum Score
Kurs
6,18 €
1 J. +1,2 %
Börsenwert
103,5 Mrd. €

Intesa Sanpaolo S.p.A. engages in the provision of various financial products and services in Italy, Central/Eastern Europe, the Middle East, and North Africa.

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Intesa Sanpaolo S.p.A. engages in the provision of various financial products and services in Italy, Central/Eastern Europe, the Middle East, and North Africa. It operates through six segments: Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, International Banks, Asset Management, Private Banking, and Insurance. The company offers lending and deposit products; private and commercial banking, corporate and transaction banking, structured finance, investment banking, public finance, and capital market services; life and non-life insurance and pension products; asset and wealth management services; private investments; and bancassurance products. It also provides industrial loans, leases, and factoring services, as well as digital banking services. The company serves individuals, small and medium-sized businesses, non-profit customers, corporates and financial institutions, public administration, private clients and high net worth individuals, and other customers. Intesa Sanpaolo S.p.A. is headquartered in Turin, Italy.

Originaltext des Datenanbieters (englisch)

Zusammenfassung

Intesa Sanpaolo SpA liegt im Sektor Finanzen insgesamt um die Mitte

54,0 von 100

Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.

Analyse

Was der Preis verlangt

Der Preis verlangt dauerhaft 15,2 % Eigenkapitalrendite, mehr als im Schnitt der letzten 5 und 10 Jahre.

Buchwert 61,5 Mrd. €, Börsenwert 103,5 Mrd. € (KBV 1,7). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 15,2 % Eigenkapitalrendite.

Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr

15,2 %

ohne Dauerwachstum

Zerlegung des Börsenwerts103,5 Mrd. € Börsenwert, Kursstand 06.11.2026

61,5 Mrd. € Buchwert
42 Mrd. € Aufschlag auf den Buchwert
  • EK-Rendite 5 J. Schnitt 10,8 %
  • EK-Rendite 10 J. Schnitt 9,4 %
  • nötig 15,2 %

Bewertung gegen die eigene Geschichte

Kurs zum Buchwert 1,68×, über dem üblichen Bereich.

Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 0,69× bis 1,25×, Median 0,86×.

Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.

Kein Indiz stützt die Erwartung, 2 sprechen dagegen.

Was dafür spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.

Was dagegen spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

  • Erwartung über dem selbst Erreichten eingepreist 15,2 %, selbst erreicht höchstens 10,8 %
  • Umsatz gesunken Umsatz −39,5 % zum Vorjahr

Seit dem letzten Quartal

Q1 → Q2 2026

Überwiegend schlechter als im Vorquartal: 2 von 3 Änderungen zum Schlechten.

  • Umsatz 12 Mon.35,8 Mrd. € → 33,4 Mrd. €−6,9 %schlechter
  • EBIT-Marge37,2 % → 41,3 %+4,1 Ppbesser
  • Aktienzahl17,4 Mrd. → 18,2 Mrd.+4,6 %schlechter

1 weitere unverändert: Eigenkapitalrendite

Herleitung

Wie der Sektorvergleich zustande kommt

Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.

Kursstand 06.11.2026.

Profitabilität69,5über der MitteVerdient mehr als der Sektor: EBIT-Marge 49,66 %, Sektor 23,06 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Eigenkapitalrendite15,12 %12,46 %Rang 66
Kapitalrendite (Greenblatt)72,19 %59,04 %Rang 54
EBIT-Marge49,66 %23,06 %Rang 89
FCF-Marge24,29 %19,82 %Rang 59
Bruttomarge93,56 %65,53 %Rang 80
Wachstum62,6über der MitteWächst schneller als der Sektor: Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn) 6,09 %, Sektor 1,25 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Umsatzwachstum 1 Jahr−39,49 %7,39 %Rang 4
Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr34,76 %15,20 %Rang 80
Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr25,30 %15,17 %Rang 75
Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn)6,09 %1,25 %Rang 92
Bewertung54,7um die MitteBewertet etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Gewinnrendite8,98 %6,47 %Rang 83
FCF-Rendite6,36 %7,16 %Rang 47
EV/Umsatzniedriger ist besser5,992,82Rang 29
EV/EBITniedriger ist besser12,0614,24Rang 61
Momentum39,6unter der MitteKurs läuft schlechter als der Sektor: Kurs 3 Monate −4,35 %, Sektor 0,45 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Kurs 1 Jahr1,17 %7,80 %Rang 40
Kurs 6 Monate6,75 %8,71 %Rang 43
Kurs 3 Monate−4,35 %0,45 %Rang 26
Abstand zum 52-Wochen-Hoch−10,70 %−10,68 %Rang 50
Qualität55,4um die MitteBei der Qualität etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser0,30 %1,23 %Rang 63
Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser−1,33 %−0,60 %Rang 60
Dividendenserie in Jahren35Rang 35
Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt0,90 %0,00 %Rang 64
Bilanz & Risiko42,1um die MitteRisiko etwa wie im Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Eigenkapitalquote6,80 %9,21 %Rang 37
Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser4,370,12Rang 21
Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser0,900,90Rang 50
Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser24,53 %25,95 %Rang 60

Zehn Jahre in Zahlen

Umsatz von 21,0 Mrd. € (2016) auf 27,1 Mrd. € (2025), 2,9 % pro Jahr.

Geschäftsjahre, Beträge in EUR
JahrUmsatz, Mrd. €Gewinn, Mrd. €EigenkapitalrenditeAktienzahl
201621,03,16,4 %15,8 Mrd.
201725,97,313,0 %15,8 Mrd.
201821,54,17,5 %16,8 Mrd.
201922,04,27,5 %17,5 Mrd.
202024,43,35,0 %18,2 Mrd.
202124,44,26,6 %19,4 Mrd.
202225,44,47,2 %19,3 Mrd.
202323,27,712,1 %18,4 Mrd.
202444,88,713,3 %18,0 Mrd.
202527,19,915,1 %17,8 Mrd.
5,5 / 10Nicht bewertetStockScorer-Score6 von 11 Punkten

4 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score

Intesa Sanpaolo SpA erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Profitabilität. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.

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So entsteht der Score von Intesa Sanpaolo SpA

So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei Intesa Sanpaolo SpA. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.

4 von 7 Regeln erfüllt

6 von 11 Punkten

Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.

  1. Free-Cashflow-Rendite über dem Branchenmediannicht erfüllt0 von 2 Punkten
  2. Kapitalrendite (ROC nach Greenblatt) über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  3. Eigenkapitalrendite über dem Branchenmedianerfüllt1 von 1 Punkt
  4. Free-Cashflow-Marge über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  5. Umsatzwachstum über 15 %nicht erfüllt0 von 2 Punkten
  6. Gewinnwachstum über 3 Jahre über 12 % p.a.erfüllt1 von 1 Punkt
  7. Kurs über 12 Monate mehr als 20 Prozentpunkte besser als der Marktnicht erfüllt0 von 1 Punkt
  8. Ausschluss: Finanz- und Immobilienwertegreift

Detaildaten

Wie schneidet die Intesa Sanpaolo SpA-Aktie in 18 Strategien ab?

Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.

12 weitere Strategien gesperrt

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  • Acquirer's Multiple: EV/EBIT Deep Value
  • Dividenden-Aristokraten & Kontinuität
  • Ertragsqualität: Accrual-Check (Sloan)
  • High-Growth / Rule of 40
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Intesa Sanpaolo SpA Kennzahlen: KGV, KBV und Eigenkapitalquote

Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Intesa Sanpaolo SpA.

KennzahlAktieBranche
KGV11,115,2
KBV1,71,8
Eigenkapitalrendite (ROE)15,1 %12,5 %
Eigenkapitalquote6,8 %9,2 %
Verschuldungsgrad (D/E)0,900,90
Dividendenrendite6,1 %3,3 %

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ICICIBANK.NSICICI Bank Limitedgesperrt

Häufige Fragen zur Intesa Sanpaolo SpA-Aktie

Wie schneidet die Intesa Sanpaolo SpA-Aktie (ISP.MI) im StockScorer-Modell ab?
Die Intesa Sanpaolo SpA-Aktie erreicht einen StockScorer-Score von 5,5 von 10, ist aber nicht bewertet (Ausschlussregel: Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte).
Wie hoch ist das KGV der Intesa Sanpaolo SpA-Aktie?
Das KGV von Intesa Sanpaolo SpA liegt bei 11,1. Der Median der Branche Finanzen liegt bei 15,2.
In welchem Sektor ist Intesa Sanpaolo SpA tätig?
Intesa Sanpaolo SpA wird dem Sektor Finanzen zugeordnet. Der Rang in der Branche liegt bei 54,0 von 100: 100 bedeutet, dass die Aktie in allen gemessenen Bereichen vor ihrer Vergleichsgruppe aus großen und mittleren Werten der Branche liegt.

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