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Aktie · UCG.MI · Finanzen

UniCredit S.p.A.

Italien · Large Cap · Umsatz 12 Mon. 23,5 Mrd. €

Kurs vom 06.11.2026

StockScorer-Score
7,3
von 10 8 von 11 Punkten Nicht bewertet Zum Score
Kurs
76,80 €
1 J. +11,3 %
Börsenwert
116,8 Mrd. €

UniCredit S.p.A. provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

mehrweniger

UniCredit S.p.A. provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe. The company offers retail, private, and wealth management solutions; and institutional investor solutions. It also provides corporate finance advisory, rating advisory, financial sponsor, patient capital, capital structure advisory, and sustainable finance solutions, as well as securities services. In addition, the company offers transactional and risk management, structured finance, debt funding, equity funding, project finance, commodity trade finance, and trade and export finance services; group trade and correspondent banking services; and payments solutions. It also owns and operates a digital platform that provides a one-stop-shop solution for the lending markets, offering a wide range of private debt transactions on both primary and secondary markets. The company serves SME, corporate, multinational corporate, financial institution, and public sector clients, as well as retail, private banking, wealth management, and family office clients. It has a strategic collaboration with Accenture plc and International Business Machines to establish a new technology operating model combining the resilience of mission-critical systems with the flexibility of cloud, data, and artificial intelligence. UniCredit S.p.A. was founded in 1870 and is headquartered in Milan, Italy.

Originaltext des Datenanbieters (englisch)

Zusammenfassung

UniCredit S.p.A. liegt im Sektor Finanzen insgesamt um die Mitte

50,0 von 100

Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.

Analyse

Was der Preis verlangt

Der Preis verlangt dauerhaft 16,3 % Eigenkapitalrendite, mehr als im Schnitt der letzten 5 und 10 Jahre.

Buchwert 64,4 Mrd. €, Börsenwert 116,8 Mrd. € (KBV 1,8). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 16,3 % Eigenkapitalrendite.

Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr

16,3 %

ohne Dauerwachstum

Zerlegung des Börsenwerts116,8 Mrd. € Börsenwert, Kursstand 06.11.2026

64,4 Mrd. € Buchwert
52,4 Mrd. € Aufschlag auf den Buchwert
  • EK-Rendite 5 J. Schnitt 12,1 %
  • EK-Rendite 10 J. Schnitt 4,8 %
  • nötig 16,3 %

Bewertung gegen die eigene Geschichte

Kurs zum Buchwert 1,81×, über dem üblichen Bereich.

Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 0,47× bis 1,24×, Median 0,78×.

Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.

Kein Indiz stützt die Erwartung, 3 sprechen dagegen.

Was dafür spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.

Was dagegen spricht

bezogen auf die eingepreiste Erwartung

  • Erwartung über dem selbst Erreichten eingepreist 16,3 %, selbst erreicht höchstens 12,1 %
  • Umsatz gesunken Umsatz −49,8 % zum Vorjahr
  • Schwankender Gewinn 3 Einbrüche oder Vorzeichenwechsel in bis zu 10 Jahren

Seit dem letzten Quartal

Q1 → Q2 2026

Ruhiges Quartal: keine Kennzahl hat sich deutlich bewegt.

4 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., EBIT-Marge, Aktienzahl, Eigenkapitalrendite

Herleitung

Wie der Sektorvergleich zustande kommt

Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.

Kursstand 06.11.2026.

Profitabilität78,9über der MitteVerdient mehr als der Sektor: EBIT-Marge 58,29 %, Sektor 23,06 %.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Eigenkapitalrendite16,28 %12,46 %Rang 71
Kapitalrendite (Greenblatt)155,23 %59,04 %Rang 68
EBIT-Marge58,29 %23,06 %Rang 93
FCF-Marge43,78 %19,82 %Rang 79
Bruttomarge97,18 %65,53 %Rang 83
Wachstum51,6um die MitteWächst etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Umsatzwachstum 1 Jahr−49,80 %7,39 %Rang 2
Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr30,61 %15,20 %Rang 76
Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahrzählt nicht in den Rang–15,17 %
Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn)3,06 %1,25 %Rang 77
Bewertung52,6um die MitteBewertet etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Gewinnrendite8,97 %6,47 %Rang 83
FCF-Rendite8,80 %7,16 %Rang 59
EV/Umsatzniedriger ist besser8,222,82Rang 18
EV/EBITniedriger ist besser14,1114,24Rang 51
Momentum46,9um die MitteKurs läuft etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Kurs 1 Jahr11,34 %7,80 %Rang 56
Kurs 6 Monate9,42 %8,71 %Rang 55
Kurs 3 Monate−3,87 %0,45 %Rang 27
Abstand zum 52-Wochen-Hoch−10,85 %−10,68 %Rang 50
Qualität43,3um die MitteBei der Qualität etwa wie der Sektor.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser3,65 %1,23 %Rang 25
Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser−5,52 %−0,60 %Rang 91
Dividendenserie in Jahren45Rang 48
Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt−3,57 %0,00 %Rang 9
Bilanz & Risiko26,7unter der MitteMehr Risiko als der Sektor: Nettoverschuldung/EBITDA 5,57, Sektor 0,12.
KennzahlAktieSektormedianLage im Sektor
Eigenkapitalquote7,78 %9,21 %Rang 43
Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser5,570,12Rang 19
Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser2,980,90Rang 19
Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser32,42 %25,95 %Rang 26

Zehn Jahre in Zahlen

Umsatz von 25,2 Mrd. € (2016) auf 23,5 Mrd. € (2025), −0,8 % pro Jahr.

Geschäftsjahre, Beträge in EUR
JahrUmsatz, Mrd. €Gewinn, Mrd. €EigenkapitalrenditeAktienzahl
201625,2−11,8−30,0 %1,68 Mrd.
201724,05,59,2 %1,96 Mrd.
201824,84,17,3 %2,23 Mrd.
201924,63,45,5 %2,24 Mrd.
202022,1−2,8−4,7 %2,23 Mrd.
202122,32,13,4 %2,24 Mrd.
202226,86,510,2 %2,09 Mrd.
202344,99,514,8 %1,69 Mrd.
202446,79,715,6 %1,69 Mrd.
202523,511,016,3 %1,60 Mrd.
7,3 / 10Nicht bewertetStockScorer-Score8 von 11 Punkten

5 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score

UniCredit S.p.A. erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Profitabilität. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.

Aktie beobachtenStrategie-Übersicht ansehen →
Diese Aktie · Profitabilität: 100 %Diese Aktie · Wachstum: 50 %Diese Aktie · Bewertung: 100 %Diese Aktie · Momentum: 0 %Median aller Aktien · Profitabilität: 33 %Median aller Aktien · Wachstum: 0 %Median aller Aktien · Bewertung: 0 %Median aller Aktien · Momentum: 0 %50 %100 %ProfitabilitätWachstumBewertungMomentumDiese AktieMedian aller Aktien

So entsteht der Score von UniCredit S.p.A.

So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei UniCredit S.p.A. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.

5 von 7 Regeln erfüllt

8 von 11 Punkten

Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.

  1. Free-Cashflow-Rendite über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  2. Kapitalrendite (ROC nach Greenblatt) über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  3. Eigenkapitalrendite über dem Branchenmedianerfüllt1 von 1 Punkt
  4. Free-Cashflow-Marge über dem Branchenmedianerfüllt2 von 2 Punkten
  5. Umsatzwachstum über 15 %nicht erfüllt0 von 2 Punkten
  6. Gewinnwachstum über 3 Jahre über 12 % p.a.erfüllt1 von 1 Punkt
  7. Kurs über 12 Monate mehr als 20 Prozentpunkte besser als der Marktnicht erfüllt0 von 1 Punkt
  8. Ausschluss: Finanz- und Immobilienwertegreift

Detaildaten

Wie schneidet die UniCredit S.p.A.-Aktie in 18 Strategien ab?

Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.

12 weitere Strategien gesperrt

Mit einem kostenlosen Konto siehst du die Übereinstimmung mit allen geprüften Strategien in einer vollständigen Übersicht.

  • Levermann-Strategie (13 Kriterien)
  • Unterbewertete Aktien: Mehrfaktor-Check
  • GARP Ausgewogen
  • Mohanram G-Score: Wachstums-Qualität
  • Wachstums-Momentum (CAN-SLIM-Prinzip)
  • Defensiv: Low Volatility
  • Altman Z-Score: Bilanz-Stresstest
  • Acquirer's Multiple: EV/EBIT Deep Value
  • Dividenden-Aristokraten & Kontinuität
  • Ertragsqualität: Accrual-Check (Sloan)
  • High-Growth / Rule of 40
  • PEG-Strategie (inspiriert von Peter Lynch)
Vollständige Übersicht öffnen

UniCredit S.p.A. Kennzahlen: KGV, KBV und Eigenkapitalquote

Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für UniCredit S.p.A.

KennzahlAktieBranche
KGV11,115,2
KBV1,81,8
Eigenkapitalrendite (ROE)16,3 %12,5 %
Eigenkapitalquote7,8 %9,2 %
Verschuldungsgrad (D/E)2,980,90
Dividendenrendite4,1 %3,3 %

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SymbolUnternehmenBewertung
UCG.MIUniCredit S.p.A.diese Seite
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BMPS.MIBanca Monte dei Paschi di Siena SpAgesperrt
HDFCBANK.NSHDFC Bank Limitedgesperrt
8411.TMizuho Financial Group Incgesperrt
ICICIBANK.NSICICI Bank Limitedgesperrt

Häufige Fragen zur UniCredit S.p.A.-Aktie

Wie schneidet die UniCredit S.p.A.-Aktie (UCG.MI) im StockScorer-Modell ab?
Die UniCredit S.p.A.-Aktie erreicht einen StockScorer-Score von 7,3 von 10, ist aber nicht bewertet (Ausschlussregel: Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte).
Wie hoch ist das KGV der UniCredit S.p.A.-Aktie?
Das KGV von UniCredit S.p.A. liegt bei 11,1. Der Median der Branche Finanzen liegt bei 15,2.
In welchem Sektor ist UniCredit S.p.A. tätig?
UniCredit S.p.A. wird dem Sektor Finanzen zugeordnet. Der Rang in der Branche liegt bei 50,0 von 100: 100 bedeutet, dass die Aktie in allen gemessenen Bereichen vor ihrer Vergleichsgruppe aus großen und mittleren Werten der Branche liegt.

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