Aktie · GS · Finanzen
Vereinigte Staaten · Large Cap · an der Börse seit 1999 · Umsatz 12 Mon. 123,5 Mrd. $
Kurs vom 06.11.2026
Zusammenfassung
39,9 von 100
Mittel der sechs Bereichswerte. Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge der Aktie unter den Unternehmen ihres Sektors. 50 ist die Mitte des Sektors, kein Anteil geschlagener Unternehmen.
Analyse
Was der Preis verlangt
Buchwert 102,3 Mrd. €, Börsenwert 225,2 Mrd. € (KBV 2,2). Bei 9 % Abzinsung trägt sich der Aufschlag auf den Buchwert nur mit dauerhaft 19,8 % Eigenkapitalrendite.
Nötige Eigenkapitalrendite pro Jahr
19,8 %
ohne Dauerwachstum
Kurs zum Buchwert 2,20×, über dem üblichen Bereich.
Mittlere Hälfte aus 20 Quartalen: 1,01× bis 1,87×, Median 1,25×.
Misst nur gegen die eigene Vergangenheit, nicht gegen den Wert der Firma. Kursstand 06.11.2026.
bezogen auf die eingepreiste Erwartung
Kein Indiz aus den gespeicherten Zahlen.
bezogen auf die eingepreiste Erwartung
KI-Zusammenfassung des Geschäftsberichts 2025
Ein Sprachmodell hat Aussagen aus dem Bericht ausgewählt und übersetzt. Jede Aussage trägt ein wörtliches Zitat. Die Auswahl ist nicht vollständig und zeigt den Stand des Berichts. Sie vergibt keine Note und fließt nicht in den Score ein.
Form 10-K, Geschäftsjahr bis 31.12.2025, eingereicht am 25.02.2026. Bericht bei der SEC öffnen
Asset & Wealth Management erzielt Erlöse aus Management- und sonstigen Gebühren, Incentive-Gebühren, Private-Banking- und Kreditgeschäft sowie Investitionen.
Asset & Wealth Management generates revenues from management and other fees, incentive fees, private banking and lending and investments.Fast alle Erlöse in Platform Solutions stammen aus der Ausgabe von Kreditkarten an Apple-Card-Kunden, der Annahme von Einlagen dieser Kunden und aus aufgegebenen Geschäften.
Substantially all of the revenues in Platform Solutions are from activities related to issuing credit cards to and raising deposits from Apple Card customers and related to businesses that have been exited.Das Unternehmen tritt als Market Maker auf und stellt Kunden weltweit Preise für Tausende Produkte in allen wichtigen Anlageklassen und Märkten bereit.
As a market maker, we provide prices to clients globally across thousands of products in all major asset classes and markets.Der überwiegende Teil der Erlöse aus Management- und sonstigen Gebühren besteht aus vermögensbasierten Gebühren auf die vom Unternehmen verwalteten Kundenvermögen.
The vast majority of revenues in management and other fees consists of asset-based fees on client assets that we manage.Das Unternehmen strebt langfristige Beziehungen zu einer vielfältigen, weltweiten Gruppe institutioneller Kunden an, darunter Unternehmen, Regierungen, Bundesstaaten und Kommunen.
We seek to develop and maintain long-term relationships with a diverse global group of institutional clients, including corporations, governments, states and municipalities.Das Unternehmen bietet außerdem maßgeschneiderte Vermögensberatung, vor allem für Kunden mit sehr hohem Nettovermögen.
We also provide tailored wealth advisory services, primarily to ultra-high-net worth clients.Die Finanzdienstleistungsbranche und alle Geschäftsbereiche des Unternehmens sind sehr wettbewerbsintensiv, und das Unternehmen erwartet, dass dies so bleibt.
The financial services industry and all of our businesses are intensely competitive, and we expect them to remain so.Zu den Wettbewerbern zählen Broker und Händler, Investmentbanken, Geschäftsbanken, Kreditkartenanbieter, Versicherer, Anlageberater, Investmentfonds, Hedgefonds, Private-Equity- und Private-Credit-Fonds, Merchant Banken sowie Finanztechnologie- und andere Internetunternehmen.
Our competitors include brokers and dealers, investment banking firms, commercial banks, credit card issuers, insurance companies, investment advisers, mutual funds, hedge funds, private equity funds, private credit funds, merchant banks and financial technology and other internet-based companies.Das Unternehmen konkurriert unter anderem über die Ausführung von Transaktionen, das Kundenerlebnis, Produkte und Dienstleistungen, Innovation, Reputation und Preis.
we compete based on a number of factors, including transaction execution, client experience, products and services, innovation, reputation and price.Risikokonzentrationen erhöhen das Potenzial für erhebliche Verluste im Market-Making, im Emissionsgeschäft, bei Investitionen und in der Finanzierung.
Concentration of risk increases the potential for significant losses in our market-making, underwriting, investing and financing activities.Nahezu alle Investitions- und Market-Making-Positionen sowie ein Teil der Kredite werden täglich oder regelmäßig zum Marktwert bewertet, sodass sinkende Vermögenswerte schnell das Ergebnis belasten, sofern die Risiken nicht wirksam abgesichert sind.
Substantially all of our investing and market-making positions and a portion of our loans are marked-to-market on a daily or other periodic basis and declines in asset values directly and promptly impact our earnings, unless we have effectively “hedged” our exposures to those declines.Zum Stand Dezember 2025 hätten Gegenparteien bei einer Herabstufung der Kreditratings um eine Stufe zusätzliche Sicherheiten oder Kündigungszahlungen von 224 Millionen US-Dollar auf Netto-Derivateverbindlichkeiten aus bilateralen Vereinbarungen verlangen können.
As of December 2025, our counterparties could have called for additional collateral or termination payments related to our net derivative liabilities under bilateral agreements in an aggregate amount of $224 million in the event of a one-notch downgrade of our credit ratingsGroup Inc. ist eine Holdinggesellschaft und deshalb auf Dividenden, Ausschüttungen, Darlehen und andere Zahlungen seiner Tochtergesellschaften angewiesen, um Aktienrückkäufe, Dividenden und Zahlungen auf seine Verbindlichkeiten zu finanzieren.
Group Inc. is a holding company and, therefore, depends on dividends, distributions, loans and other payments from its subsidiaries to fund share repurchases and dividend payments and to fund payments on its obligations, including debt obligations.Seit dem letzten Quartal
Q2 → Q3 2026
3 weitere unverändert: Umsatz 12 Mon., EBIT-Marge, Eigenkapitalrendite
Herleitung
Jeder Bereichswert ist das Mittel der Ränge seiner Kennzahlen im Sektor (0 bis 100, 50 ist die Mitte). Bei Kennzahlen, bei denen niedriger besser ist, ist der Rang gespiegelt. Der Gesamtwert ist das Mittel der Bereichswerte.
Kursstand 06.11.2026.
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalrendite | 13,74 % | 12,46 % | Rang 59 |
| Kapitalrendite (Greenblatt) | 229,44 % | 59,04 % | Rang 77 |
| EBIT-Marge | 17,47 % | 23,06 % | Rang 34 |
| FCF-Marge | −37,75 % | 19,82 % | Rang 6 |
| Bruttomarge | 47,48 % | 65,53 % | Rang 24 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Umsatzwachstum 1 Jahr | −1,38 % | 7,39 % | Rang 22 |
| Gewinnwachstum 3 Jahre pro Jahr | 19,81 % | 15,20 % | Rang 62 |
| Gewinnwachstum 5 Jahre pro Jahr | 15,55 % | 15,17 % | Rang 50 |
| Nachhaltiges Wachstum (EK-Rendite × einbehaltener Gewinn) | 1,65 % | 1,25 % | Rang 60 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Gewinnrendite | 6,25 % | 6,47 % | Rang 46 |
| FCF-Rendite | −18,82 % | 7,16 % | Rang 4 |
| EV/Umsatzniedriger ist besser | 1,89 | 2,82 | Rang 59 |
| EV/EBITniedriger ist besser | 10,80 | 14,24 | Rang 67 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Kurs 1 Jahr | 0,33 % | 7,80 % | Rang 38 |
| Kurs 6 Monate | −7,06 % | 8,71 % | Rang 12 |
| Kurs 3 Monate | −11,59 % | 0,45 % | Rang 6 |
| Abstand zum 52-Wochen-Hoch | −24,85 % | −10,68 % | Rang 10 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Periodenabgrenzung (Sloan)niedriger ist besser | 6,11 % | 1,23 % | Rang 17 |
| Veränderung der Aktienzahlniedriger ist besser | −4,80 % | −0,60 % | Rang 86 |
| Dividendenserie in Jahren | 15 | 5 | Rang 82 |
| Kursreaktion auf Zahlen, marktbereinigt | −0,34 % | 0,00 % | Rang 43 |
| Kennzahl | Aktie | Sektormedian | Lage im Sektor |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalquote | 6,91 % | 9,21 % | Rang 38 |
| Nettoverschuldung/EBITDAniedriger ist besser | −0,62 | 0,12 | Rang 61 |
| Verschuldungsgrad (Schulden/Eigenkapital)niedriger ist besser | 4,88 | 0,90 | Rang 8 |
| Schwankung 1 Jahrniedriger ist besser | 31,98 % | 25,95 % | Rang 29 |
Zehn Jahre in Zahlen
| Jahr | Umsatz, Mrd. $ | Gewinn, Mrd. $ | Eigenkapitalrendite | Aktienzahl |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 37,9 | 7,4 | 8,5 % | 435 Mio. |
| 2017 | 42,8 | 4,3 | 5,2 % | 409 Mio. |
| 2018 | 52,4 | 10,5 | 11,6 % | 390 Mio. |
| 2019 | 53,9 | 8,5 | 9,4 % | 376 Mio. |
| 2020 | 53,5 | 9,5 | 9,9 % | 360 Mio. |
| 2021 | 65,0 | 21,6 | 19,7 % | 356 Mio. |
| 2022 | 68,7 | 11,3 | 9,6 % | 358 Mio. |
| 2023 | 108,4 | 8,5 | 7,3 % | 346 Mio. |
| 2024 | 126,9 | 14,3 | 11,7 % | 334 Mio. |
| 2025 | 125,1 | 17,2 | 13,7 % | 318 Mio. |
3 von 7 Regeln des StockScorer-Scores erfüllt · So entsteht der Score
Goldman Sachs Group Inc erfüllt vor allem Kriterien der Kategorie Profitabilität. Ergebnis aus 18 geprüften Strategien.
So rechnet die StockScorer-Score-Strategie, das Flaggschiff-Regelwerk, bei Goldman Sachs Group Inc. Sie vergleicht Rendite- und Cashflow-Kennzahlen mit dem Median der eigenen Branche und prüft Wachstum und Kursverlauf.
3 von 7 Regeln erfüllt
4 von 11 Punkten
Es greift die Regel „Ausschluss: Finanz- und Immobilienwerte“. Die Aktie ist deshalb unabhängig vom Punktestand nicht bewertet.
Detaildaten
Auszug aus 18 geprüften Strategien. Die vollständige Auswertung ist nach kostenloser Anmeldung sichtbar.
Mit einem kostenlosen Konto siehst du die Übereinstimmung mit allen geprüften Strategien in einer vollständigen Übersicht.
Ausgewählte Fundamentalkennzahlen für Goldman Sachs Group Inc.
| Kennzahl | Aktie | Branche |
|---|---|---|
| KGV | 16,0 | 15,2 |
| KBV | 2,2 | 1,8 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13,7 % | 12,5 % |
| Eigenkapitalquote | 6,9 % | 9,2 % |
| Verschuldungsgrad (D/E) | 4,88 | 0,90 |
| Dividendenrendite | 2,1 % | 3,3 % |
Wie vergleichbare Aktien im selben Sektor im StockScorer-Modell abschneiden.
| Symbol | Unternehmen | Bewertung |
|---|---|---|
| GS | Goldman Sachs Group Incdiese Seite | |
| MS | Morgan Stanley | Gering5,5 |
| SCHW | Charles Schwab Corp | Gering4,5 |
| IBKR | Interactive Brokers Group Inc | Gering6,4 |
| HOOD | Robinhood Markets Inc | gesperrt |
| MQG.AX | Macquarie Group Ltd | gesperrt |
In 30 Sekunden angemeldet, kostenlos.
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Wie StockScorer jede Aktie bewertet, erklärt die Methodik-Seite.